đầu tư cũng giống như làm vườn, phải nhổ hết cỏ dại (bán cổ phiếu lỗ) và chu đáo các bông hoa (giữ cổ phiếu lãi). Đáng tiếc nuối, phổ thông nhà đầu tư trên các sàn giao dịch tiền ảo uy tín nhất cũng thường làm ngược lại. Họ vứt bỏ các bông hoa và giữ lại cỏ dại.
Từ… cách Tư Duy Của Một Nhà đầu cơ thường nhật
nếu như bạn là một nhà đầu tư thông thường, bạn nên có nhật ký thương lượng. Hãy nhìn lại cuốn nhật ký để xem lại hành động đàm phán của các bạn. Khi các bạn dự định bán cổ phiếu, các bạn thường so sánh với giá tậu. Giả dụ cổ phiếu có lãi, bạn bán đi. Giả dụ cổ phiếu lỗ, bạn giữ lại. Bạn quan niệm rằng mình không đầu tư vào thị trường chứng khoán chỉ để chịu mất tiền. Tuy nhiên, điều đáng lẽ các bạn nên làm là bán các cổ phiếu bị lỗ Việc trước tiên. đầu tư cũng giống như làm vườn, phải nhổ hết cỏ dại (bán cổ phiếu lỗ) và chăm chút những bông hoa (giữ cổ phiếu lãi).
Đáng nuối tiếc, nhiều nhà đầu tư thường làm trái lại. Họ vứt bỏ các bông hoa và giữ lại cỏ dại. tỉ dụ, bạn có thể quyết định chốt lãi cổ phiếu Myriad Genetics sau khi mang tới khoản lợi nhuận hơi cao, nhưng lại giữ cổ phiếu General Electric vì nó vẫn đang giảm giá và chưa trở lại chi phí các bạn đã sắm. Ví như đây là cách tư duy của các bạn, bạn đang rơi vào “hiệu ứng mốc neo trong khoảng giá mua” mà 95% những nhà đầu tư trên thị phần phạm phải.
giả như các bạn đã sắm một cổ phiếu cách đây hai năm với giá $30, và bây giờ nó có giá $34. Số đông các nhà đầu cơ sẽ hình dong việc bán nó vì đang có một khoản lợi nhuận. Nhưng giá bán các bạn đã tậu cách đây hai năm thì có liên quan gì tới giá cổ phiếu hiện nay cơ chứ? Điều các bạn phải để ý là sức mạnh giá hơi của cổ phiếu này với những cổ phiếu khác và tiềm năng tăng giá trong khoảng thời gian dài.
Đến… bí quyết kiếm tiền tài các nhà đầu cơ thành công: Chén thánh duy nhất là Cắt Lỗ Nhanh và Chốt Lãi Chậm
Một nhà đầu tư lão luyện từng kể rằng, khoản lỗ Đầu tiên trên thị phần là khoản lỗ nhỏ nhất. Theo quan điểm của tôi, cách đưa ra quyết định nên đầu tư vào đồng tiền ảo nào một cách khôn ngoan xoành xoạch là cắt lỗ nhanh và chốt lãi chậm (không hề có ngoại lệ). Tất cả các nhà đầu tư đều bị cảm xúc làm rối trí, chốt lãi nhanh khi mà chậm cắt lỗ.
Bernard Baruch, một nhà giao dịch chứng khoán nức tiếng ở phố Wall và là cố vấn tin cậy của nhiều đời Tổng Thống Mỹ, từng nói: “Nếu một nhà đầu tư chỉ cần thắng lợi một nửa trong số những đàm phán, anh ta đã trở nên một nhà thương lượng làng nhàng khá. Thậm chỉ chỉ cần thắng được 3 hoặc 4 trong số 10 đàm phán, anh ta cũng có thể trở thành no ấm nếu như nhanh chóng cắt lỗ ở các giao dịch thua lỗ.”
ý kiến của Baruch về việc cắt lỗ đã nói tôi nhớ lại về câu chuyện của một nhà đầu tư mà tôi từng điều hành tài khoản vào năm 1962. Thị phần chung lúc bấy giờ đã giảm đến 29% và chúng tôi chỉ thắng lợi ở 1/3 những đàm phán trong account này nhưng account vẫn cải thiện lúc tổng kết năm. Lý do vì khoản lợi nhuận ở 33% các thương lượng chiến thắng lớn gấp đôi những khoản lỗ vì chúng tôi đã cắt lỗ sớm.
Tôi luôn muốn bảo đảm tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 3:1. Nếu như bạn đều đặn kiếm được các khoản lợi nhuận trong khoảng 20% đến 25%, các bạn nên cắt lỗ ở mức 7%-8%. Ví như bạn đang ở trong thị trường con gấu như năm 2008, và các bạn sắm bất cứ cổ phiếu nào, bạn chỉ có thể thu được khoản lợi nhuận ít ỏi 10%-15%. Trong tình trạng này, bạn nên cắt lỗ nhanh ở mức 3% mà không phải có ngoại lệ.
Marc Mandell, tác nhái cuốn sách “Winning on Wall Street (Chiến Thắng phường Wall)” đã là bạn đọc của nhật trình IBD từ năm 1987. Ông đó thích tờ báo này vì nó đem tới cho ông rộng rãi ý tưởng kiếm tiền và nhấn mạnh những chiến lược quản trị rủi ro. Ông tin rằng: “Lỗ nhỏ và thắng to là bí mật chén thánh để trở thành nhà đầu cơ thành công.”
Mức rủi ro thật sự mà bạn gặp phải khi tìm bất cứ cổ phiếu nào lúc sử dụng công nghệ giao dịch được bàn luận ở trên là bao nhiêu? Là 8%, bất nhắc các bạn tìm cổ phiếu gì, giả dụ các bạn tuân thủ đúng lệ luật này. Tuy vậy, số đông các nhà đầu cơ ngoan cố đặt ra những câu hỏi đại loại như: “Chẳng phải chúng ta nên giữ cổ phiếu và trần trừ hơn là bán ra và ghi nhận khoản lỗ hay sao?” hoặc “ Liệu có nên ứng dụng lề luật cắt lỗ này trong mọi tình trạng hay ko, hay là sẽ có một số ngoại lệ, chả hạn như lúc tổ chức có một sản phẩm mới được khách hàng ưa chuộng?” Câu trả lời là: ko có bất cứ ngoại lệ nào. số đông các chuyện này ko phải làm đổi thay hoàn cảnh của bạn một tẹo nào. Bạn luôn phải bảo kê số tiền mồ hôi nước mắt của mình.
Để cho khoản lỗ cứ to dần lên là một trong các sai trái nguy hiểm nhất mà tất cả những nhà đầu tư phạm phải. Bạn phải chấp nhận thực tiễn rằng, sai lầm trong việc lựa chọn cổ phiếu và chọn thời khắc sắm là điều hoàn toàn bình thường, thậm chí ngay cả những nhà giao dịch rộng rãi kinh nghiệm nhất cũng mắc phải. Như vậy nên, bạn ko cần phải ngoan cố chứng tỏ rằng mình tài tình. Tôi có thể nhắc thẳng, nếu như bạn không sẵn lòng cắt lỗ nhanh và giới hạn khoản lỗ, tốt nhất chúng ta không nên giao dịch cổ phiếu. Liệu các bạn có dám lái một chiếc xe ko có phanh ra con đường không? Nếu như là một phi công lái phi cơ tranh đấu, liệu bạn có dám xung trận mà không có dù thoát hiểm?
xem thêm tại Hướng dẫn rút VND sàn Huobi
Cắt Lỗ Cũng Giống Như mua Bảo Hiểm
Việc dừng các khoản lỗ cũng giống như trả một khoản phí bảo hiểm nhỏ. Các bạn đang làm giảm rủi ro xuống mức sẵn lòng bằng lòng được. Vâng, có thể cổ phiếu sẽ đảo chiều tăng giá ngay sau khi các bạn vừa cắt lỗ. Điều này có thể khiến các bạn nhận thấy thất vọng vì cắt lỗ đúng đáy. Nhưng ngay cả khi điều ấy xảy ra, đừng vội kết luận rằng, hành động bán cắt lỗ của các bạn là sai lầm. Đây là một tư duy hiểm nguy sẽ đẩy các bạn vào những thảm họa.
Hãy suy nghĩ theo cách này: nếu như bạn đã tậu bảo hiểm cho chiếc xe vào năm ngoái và các bạn ko gặp phải bất cứ tai nạn nào, liệu như thế có phải là bạn đang phung phí tiền bạc hay không? Liệu các bạn sẽ lại tiếp diễn tìm bảo hiểm trong năm nay? Dĩ nhiên rồi, bạn nên làm đó! Bạn có sắm bảo hiểm cháy nổ cho nhà ở hoặc hạ tầng kinh doanh của bạn? Ví như ngôi nhà hoặc cơ sở kinh doanh của các bạn chưa bị cháy, liệu các bạn có nghĩ rằng đây là một quyết định vốn đầu tư sai lầm? Không, các bạn ko tìm bảo hiểm cháy nổ vì biết chắc nhà mình sắp bị cháy. Các bạn tìm là để phòng hờ, để đảm bảo an toàn vốn đầu tư trước khả năng xảy ra thiệt hại nghiêm trọng trong khoảng thời gian dài.
Đây chính là cách tư duy giúp các nhà đầu cơ thành công chóng vánh cắt các khoản lỗ. Đấy là cách độc nhất vô nhị giúp bạn khắc phục nguy cơ đối diện với khoản lỗ to hơn cực nhiều, thậm chí khiến tài khoản của bạn không bao giờ có thể nghỉ dưỡng lại được.
nếu bạn lưỡng lự và cho phép khoản lỗ tăng cường lên mức 20%, bạn cần kiếm khoản lãi 25% chỉ để hòa vốn. Nếu bạn tiếp tục chờ lâu hơn và cổ phiếu giảm 25%, bạn sẽ phải kiếm khoản lãi 33% để hòa vốn. Ví như các bạn tiếp diễn ôm ấp khoản lỗ lâu hơn nữa, cho tới lúc khoản lỗ là 33%, các bạn sẽ phải kiếm khoản lãi 50% chỉ để hòa vốn. Tiếp diễn để cho khoản lỗ trở thành to hơn, sức ép kiếm tiền tài các bạn trở thành nặng năn nỉ hơn vì khoản lỗ sẽ chống lại bạn theo quy luật hình học. Vậy nên, đừng bao giờ lừng khừng trong việc cắt lỗ. Bạn phải hành động ngay tức thì để loại bỏ các quyết định đầu cơ sai trái. Hãy hình thành lề thói tuân thủ kỷ luật cắt lỗ.
một số nhà đầu cơ để cho khoản lỗ to đến nỗi làm tổn hại nghiêm trọng sức khỏe của họ (người dịch: lo âu và găng vì thua lỗ có thể dẫn đến các bệnh tim mạch và hệ tiêu hóa như dạ dày). Trong tình trạng này, tốt hơn hết là bán hết mọi thứ và giới hạn lo lắng. Tôi biết một nhà môi giới chứng khoán, người từng mua cổ phiếu Brunswick vào năm 1961 tại giá thành $60 trong khuynh hướng giá xuống. Nó từng là siêu cổ phiếu dẫn dắt thị trường trong khoảng năm 1957 và đã tăng giá tới 20 lần. Khi giá giảm xuống mức $50, anh đó tiếp tục tìm rộng rãi hơn để bình quân giá. Anh đó lại tiếp tục sắm lúc giá cổ phiếu giảm xuống còn $40. Đến khi cổ phiếu rớt xuống còn $30, anh ta đột tử ngay trên sân golf.
Tham khảo thêm bài viết nạp tiền sàn Huobi như thế nào
Lịch sử và bản tính con người ko dừng lặp lại trên thị phần chứng khoán. Vào mùa thu năm 2000, phổ quát nhà đầu cơ đã phạm phải sai lầm tương tự: họ tìm Cisco (một cổ phiếu dẫn dắt của chu kỳ cải thiện giá trước đó), lúc cổ phiếu này đang trên đường giảm giá $70, $60, $50 và tiếp tục xuống thấp hơn, sau lúc đã đạt đỉnh tại mức $87. 7 Tháng sau, cổ phiếu này rớt xuống còn $13, tức những nhà đầu tư đã mua tại giá $70 đã thua lỗ tới 80%. Bài học rút ra trong khoảng câu chuyện này là: đừng bao giờ tranh luận với thị phần. Sức khỏe và sự bình yên ổn trong tâm hồn của các bạn xoành xoạch quan trọng hơn bất cứ cổ phiếu nào.
Hãy xem khoản lỗ nhỏ giống như khoản phí bảo hiểm nhỏ lúc bạn sắm bất cứ cổ phiếu nào. Cực nhiều lần, cổ phiếu đảo chiều tăng giá ngay sau khi bạn bán cắt lỗ. Nhưng ngay cả lúc điều này xảy ra, các bạn phải ghi nhớ mục tiêu quan yếu nhất là phải giữ cho hầu hết những khoản lỗ ở mức nhỏ. Lúc này, các bạn vẫn còn tiền để thắng lợi ở cổ phiếu khác.
